Receber uma transferência inesperada no MB WAY pode parecer uma boa surpresa ou um simples engano. Contudo, uma nova forma de burla está a aproveitar precisamente estas situações para envolver utilizadores em possíveis esquemas de branqueamento de capitais. O alerta já chegou às autoridades portuguesas e, por isso, há cuidados essenciais que todos devem conhecer antes de devolver dinheiro a um desconhecido.
Como funciona esta nova burla através do MB WAY?
Ao contrário de outras fraudes digitais, em que os criminosos tentam retirar dinheiro diretamente das contas bancárias, este esquema pode começar com a entrada de uma quantia verdadeira.
Por exemplo, imagina que recebes 150€ de um número desconhecido. Minutos depois, alguém entra em contacto contigo e explica que se enganou no destinatário. Para resolver rapidamente a situação, pede que envies o dinheiro para outro contacto. Contudo, o valor recebido pode ter origem numa burla anterior. Assim, quando fazes uma nova transferência, o dinheiro passa pela tua conta antes de chegar ao destinatário indicado pelos criminosos.
Este mecanismo pode dificultar a identificação do percurso dos fundos e transformar utilizadores comuns em intermediários involuntários de operações suspeitas. Aliás, a Polícia Judiciária confirmou, em abril de 2026, que estava a investigar este tipo de esquema, associado a transferências imediatas e possíveis operações de branqueamento de capitais. É importante esclarecer que receber uma transferência suspeita não significa, por si só, cometer um crime. No entanto, movimentar dinheiro de origem desconhecida pode levar a que a conta bancária seja analisada numa investigação.
Recebeste dinheiro de um desconhecido? Isto é o que deves fazer
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A primeira recomendação é simples: não devolvas imediatamente o dinheiro através de uma nova transferência. Mesmo que a pessoa insista, apresente uma explicação convincente ou diga que precisa urgentemente da quantia, deves confirmar a situação antes de agir.
Em primeiro lugar, consulta os movimentos da tua conta através da aplicação oficial do banco ou do MB WAY. Desta forma, consegues perceber se o dinheiro entrou realmente ou se recebeste apenas uma notificação falsa. Depois, verifica se o contacto que pede a devolução corresponde ao número associado à transferência. Contudo, mesmo que os números coincidam, isso não garante que a operação seja legítima.
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Por isso, contacta diretamente o teu banco, utilizando os canais oficiais, e explica que recebeste uma transferência inesperada acompanhada de um pedido de devolução. A instituição poderá verificar a operação e indicar o procedimento adequado para resolver a situação. Entretanto, evita gastar ou movimentar o valor recebido até obteres esclarecimentos.
Além disso, guarda as mensagens, os números de telefone, os comprovativos e as capturas de ecrã. Estes elementos podem ajudar as autoridades a identificar os responsáveis. Se suspeitares de uma tentativa de burla, apresenta queixa à PSP, GNR ou Polícia Judiciária. Também podes recorrer ao Sistema Queixa Eletrónica.
Atenção às notificações falsas e aos pedidos de PIN
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Além das transferências inesperadas, existem outras tentativas de fraude que utilizam o nome do MB WAY. Uma delas envolve mensagens que simulam notificações da aplicação. Nestes casos, os criminosos podem utilizar a funcionalidade de pedido de dinheiro e escrever uma descrição que dá a entender que o utilizador está prestes a receber um pagamento.
Contudo, ao introduzir o PIN para confirmar a operação, a vítima pode estar, na realidade, a autorizar a saída de dinheiro da própria conta. Por isso, existe uma regra fundamental: não precisas de introduzir o PIN do MB WAY para receber uma transferência. Da mesma forma, nunca partilhes códigos de ativação, palavras-passe ou dados bancários com desconhecidos. Além disso, não sigas instruções recebidas por telefone para associar novos números à tua conta.
Para além disso, o MB WAY dispõe de mecanismos de segurança, mas os criminosos recorrem frequentemente à manipulação dos utilizadores para conseguirem concretizar as fraudes.
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